Choice数据显示：截至2025年6月底，证券行业登记从业人员数量为32.91万人。其中，证券投资顾问8.15万人，相比去年底，证券从业者数量在半年里净减少7268人，而投资顾问数量却逆势增长，比去年同期增加了1181人。

中证协最新数据显示，2025年行业投顾人数已达8.15万人，较2018年激增3.31万人；同期证券经纪人数量却锐减73%，仅剩2.5万人。

在这场“增”与“减”的背后，AI正重构投顾服务的价值链条——随着金融科技的不断发展和券商资源整合的深化，投顾效率加速提升，人机协同模式也在持续推动服务覆盖半径，AI投顾或将成为券商财富管理转型的核心引擎。

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以国金证券距离，其AI投顾定位于“以客户为中心”的买方顾问，提供千人千面个性化的解决方案。从选股、选基金到资产配置，均基于投资者偏好提供个性化建议。

AI赋能：构建完整投资生态

将金融科技应用到券商的投资者服务中，似乎已经不是一个新鲜话题，但是放眼目前国内券商提供的AI投顾，普遍的着眼点在于投资者教育及服务应答，主要还是解决客户服务端的响应及时性问题。而AI选股功能依赖于大量的数据输入，如果数据质量不高或更新不及时，可能导致选股结果不准确。市场是动态变化的，投资者需要关注数据的更新频率。

目前，国金证券正式上线的“AI投顾”系列服务，深度融合金融科技与投资全流程场景，基于投资者历史交易行为与个性偏好，提供更具针对性的智能化建议，实现“在合适的时间向合适的客户推荐合适的产品与服务”的智能投顾辅助。

国金AI投顾与市场上其他产品的区别，在于以客户为中心的“客户视角”和“策略+服务”的产品模式。国金AI投顾是国金证券针对投资者“买什么、什么时候买、什么时候卖、已持有的标的怎么办”等投资核心问题，采用“策略+服务”模式打造的买方顾问服务。

国金“AI投顾”系列服务目前已经上线了多个场景服务产品，AI选好股、AI持股优化、AI选好基金等等。“AI选好股”可以帮助投资者精选潜力个股并提供信号；“AI持股优化”可以定期制定持仓股票优化方案，并提示新的股票机会；“AI选好基金”则可以挑选优质好基金。

据了解，国金证券2014年开始深度拥抱互联网，推出首款真正的互联网证券产品“佣金宝”后，持续在金融科技领域深耕发力。近年来，国金证券加快推动投资策略的迭代速度，无论是策略上线、回测还是新因子的来源上，都有很大的提升；极大的提升了服务效率和用户体验。

人机协同：拓展财富业务边界

在数字化时代的浪潮下，科技与金融的深度融合正全方位重塑金融行业格局。从经纪人退潮到投顾崛起，从人力密集型到AI驱动型，证券行业正经历供给侧结构性改革。目前，券商行业财富管理转型的主线逐渐浮出水面，投顾化趋势也越来越明显。财富管理越来越依赖专业建议，而非简单的“拉客户”方式。因此，投顾在券商业务中的地位日益凸显。

在这样的背景下，投顾不再“卷”单品收益率，而是当“财富管家”。相较于过去给客户挣尽可能多的钱，如今更关注客户个性化财富目标的实现。

以国金证券的AI投顾为例，其并非简单的千人一面的投资建议，或是常规的技术面工具比如BS点的建议等，而是一套覆盖“投前诊断-策略生成-信号跟踪-投后陪伴”的完整解决方案，帮助投资者一对一地、一站式地解决“卖什么”、“买什么”、“买多少”、“什么时候买卖”等问题，从决策到执行全程为投资者护航。国金证券财富委相关负责人表示，当下，AI对投顾的赋能已跨过“工具辅助期”，进入“人机协同期”，随着技术的进步，“人机合作”的模式已经开始慢慢显现，这也成为券商投顾业务转型的重要引擎，助力行业突破传统的服务半径。

与此同时，行业转型仍面临数据安全、算法透明度等现实挑战。国金证券坚持“以客户为中心”的买方财富管理理念，依托专业的研发运营团队、丰富的策略储备及完善的风控体系，构建“内容+工具+场景”的闭环服务生态，在保障数据安全与合规运营的基础上，通过全链路陪伴增强客户黏性，实现AI投顾服务的创新突破。在管好老百姓财富账户的同时，实现投顾业务“以客户为中心”的初衷。